Пришли деньги на карту от неизвестного
В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца
https://ria.ru/20210321/moshenniki-1602174143.html
В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца
В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца - РИА Новости, 21.03.2021
В ЦБ рассказали, что делать, если на карту пришли деньги от незнакомца
Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как... РИА Новости, 21.03.2021
2021-03-21T08:32
2021-03-21T08:32
2021-03-21T16:41
технологии
промсвязьбанк
центральный банк рф (цб рф)
россия
/html/head/meta[@name='og:title']/@content
/html/head/meta[@name='og:description']/@content
https://cdnn21.img.ria.ru/images/152776/34/1527763489_0:105:1999:1229_1920x0_80_0_0_3ad090920dc3bfa0057fe4dc5a53b49c.jpg
МОСКВА, 21 мар — РИА Новости. Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как защититься, если на карту пришел перевод, который требуют вернуть, рассказали РИА Новости в Банке России и кредитных организациях.Злоумышленники зачастую якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например отмывания денег, пояснили суть аферы в Промсвязьбанке.Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом, рассказал заместитель директора департамента информационной безопасности банка "Открытие" Анатолий Брагин. По его словам, клиент ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию.В Центробанке рекомендовали придерживаться нескольких простых правил. "Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата.
Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод", — пояснил регулятор.При этом получившему деньги нужно позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.
https://ria.ru/20210320/moshenniki-1602092000.html
https://ria.ru/20201230/moshenniki-1591498066.html
россия
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
1
5
4.
7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
1920
1080
true
1920
1440
true
https://cdnn21.img.ria.ru/images/152776/34/1527763489_112:0:1889:1333_1920x0_80_0_0_71869606be18b54e2289cdb79fb0bfcd.jpg
1920
1920
true
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
технологии, промсвязьбанк, центральный банк рф (цб рф), россия
Технологии, Промсвязьбанк, Центральный Банк РФ (ЦБ РФ), Россия
МОСКВА, 21 мар — РИА Новости.
Мошенничества с якобы ошибочными переводами грозят не только потерей денег, но и могут втянуть клиентов банков в преступную схему по отмыванию средств. Как защититься, если на карту пришел перевод, который требуют вернуть, рассказали РИА Новости в Банке России и кредитных организациях.
Злоумышленники зачастую якобы по ошибке переводят деньги на счет жертвы и под разными предлогами просят отправить их по другим реквизитам. Такие схемы применяются для последующего незаконного снятия со счета клиента более крупной суммы или для других преступных действий, например отмывания денег, пояснили суть аферы в Промсвязьбанке.
20 марта 2021, 08:21
Эксперты раскрыли главные схемы аферистов с переводами "по ошибке"
Чтобы заставить потенциальную жертву вернуть деньги, мошенники используют любые предлоги, даже угрожают уголовным преследованием и судом, рассказал заместитель директора департамента информационной безопасности банка "Открытие" Анатолий Брагин.
По его словам, клиент ни в коем случае не должен пытаться самостоятельно урегулировать ситуацию.
"Тратить денежные средства также не надо. Нужно понимать, что если клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими денежными средствами, то он чист перед законом", — заявили в банке "Ак Барс".
В Центробанке рекомендовали придерживаться нескольких простых правил. "Если вам на карту пришли деньги от неизвестного отправителя, а затем он попросил вас вернуть их, сообщите человеку, что вы не против возврата. Но при этом отправитель должен сам обратиться в свой банк с заявлением, что совершил ошибочный перевод", — пояснил регулятор.
30 декабря 2020, 06:04
Эксперт рассказал, как отличить сотрудника банка от телефонного мошенника
При этом получившему деньги нужно позвонить в свой банк и сообщить, что ему поступил неизвестный перевод. А затем тоже написать заявление на возврат ошибочно зачисленных денег.
Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть.
Что делать?На вашу карту «по ошибке» пришли деньги от незнакомого человека. Но ничего хорошего в таком «подарке» нет: эти деньги могут принести много проблем. Рассказываем, что делать в такой ситуации
Фото: piqsels.com
Во-первых, нельзя забывать, что это не ваши средства. К вам может обратиться их владелец с просьбой вернуть деньги. Если оставить их себе, то на вас могут подать в суд и обвинить в присвоении чужих средств.
Однако стоит быть бдительным: перевести средства на вашу карту мог мошенник. И не из благотворительности, а потому, что хочет использовать вас. Например, он может потребовать вернуть деньги и прислать их на другой счет — не тот, с которого их отправил. И таким образом использовать вашу карту для отмывания денег.
www.adv.rbc.ru
Мошенники могут прибегнуть и к угрозам привлечения к гражданско-правовой и даже уголовной ответственности, рассказал «РБК Инвестициям» заместитель директора департамента информационной безопасности банка «Открытие» Анатолий Брагин.
В пресс-службе Промсвязьбанка также предупредили, что в таких схемах мошенники «будут всеми силами торопить клиента совершить транзакцию».
Мошенник может оставить номер вашей карты на фишинговом сайте или дать его человеку, который хочет что-то у него купить, не подозревая, что перед ним преступник.
Вы переведете деньги на другую карту, а обманутый человек будет считать вас мошенником и виноватым. Ну и, соответственно, в глазах закона вы будете так выглядеть, будет очень сложно доказать обратное
Александра Краснова
директор по коммуникациям «Сравни.ру»
В некоторых случаях, когда вы являетесь «подсадной уткой», мошенник может предложить вам «вернуть» ему часть денег. А себе — оставить какую-то сумму за беспокойство. Это нужно, чтобы как-то вас убедить поучаствовать в его схеме, хотя вы этого не подозреваете, отметила Александра Краснова.
Другой вариант: мошенник подделал СМС-ку и пересылает ее вам якобы от банка. А затем — требует вернуть средства. Если вы не заметите подвоха, то на самом деле отправите ему свои деньги.
В планах у мошенника может быть и желание нажиться на вас. Он может попытаться выяснить секретные данные вашей карты, чтобы потом списать с нее и ваши деньги, рассказал Брагин.
Так что неожиданно пришедшие от незнакомца деньги — это далеко не повод для радости. Вот что можно сделать, если вы оказались в такой ситуации.
Фото: Andrii Spy_k / Shutterstock
Нужно запомнить, что тратить отправленные вам случайно деньги нельзя, как и переводить их на другой счет. Необходимо разобраться в ситуации.
«Оставлять эти деньги ни в коем случае нельзя, потому что это уже будет нарушением закона. С вас могут потребовать возврата этих денег через суд. Если это какая-то мошенническая схема, то вас вообще могут счесть соучастником. А там уже может быть уголовное преследование», — предупредила Александра Краснова.
Посмотрите на номер телефона, с которого пришла СМС. «Мошенники могут прислать вам сообщение с любого мобильного номера и внутри подделать его текст, чтобы вам показалось, что оно пришло от банка», — рассказал Владимир Бакулин, сотрудник управления «Сбера» по противодействию кибермошенничеству.
Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет. На нем может не оказаться тех средств, которые якобы вам перевели. Отправленные на карту деньги иногда отображаются с опозданием, но все равно на это стоит обратить внимание.
Главный шаг — обратиться в ваш банк, рассказать о произошедшем и оставить заявку на возврат денежных средств на счет отправителя. Это можно сделать как по телефону, так и онлайн в чате с банком.
Если вам пришла подозрительная СМС якобы от банка, то об этом тоже стоит сообщить сотрудникам банка. Так они смогут постараться пресечь деятельность мошенников.
Кроме того, таким образом вы сможете на всякий случай обезопасить себя.
Если вдруг что-то произойдет, у вас будет лишний аргумент в пользу того, что вы поступили как законопослушный человек и сделали все, что в ваших силах для того, чтобы предотвратить преступление
Александра Краснова
директор по коммуникациям «Сравни.ру»
Фото: Rido / Shutterstock
В пресс-службе ВТБ предупредили, что законодательство не предусматривает возврат средств банком, если перевод уже осуществили. Но если вы все же допустили ошибку, для начала проверьте в выписке по карте или счету, списались ли деньги.
При ошибке в написании фамилии, имени и отчества или номере счета средства вернут тому, кто их отправил. Если реквизиты вы указали корректно, но перевод отправлен другому человеку, то можете попробовать связаться с тем, кто получил деньги по ошибке, отметили в ВТБ. Предоставьте при необходимости копию платежного поручения с подтверждением перевода.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram
Как мне вернуть свои деньги после того, как я обнаружил несанкционированную транзакцию или пропажу денег с моего банковского счета?
Немедленно свяжитесь с вашим банком или кредитным союзом, если вы подозреваете несанкционированную транзакцию с вашего банковского счета
Подсказка
Сообщите об утере или краже карты или ПИН-кода в течение двух рабочих дней после того, как вы обнаружите их пропажу, чтобы ограничить свои убытки до 50 долларов США или меньше, независимо от того, сколько средств было списано с вашей карты.
Если транзакция была совершена с использованием дебетовой карты или другого электронного перевода средств, у вас могут быть дополнительные средства защиты в соответствии с федеральным законом. К электронным переводам средств относятся транзакции через банкоматы, покупки с использованием вашей дебетовой карты, некоторые онлайн-оплаты счетов и платежи, которые вы настроили для автоматического списания с вашего счета.
Если вы потеряли свою карту или PIN-код
Допустим, вы потеряли свою дебетовую карту или PIN-код, или они были украдены.
Если вы уведомите свой банк или кредитный союз в течение двух рабочих дней после обнаружения утери или кражи карты, банк или кредитный союз не может привлечь вас к ответственности за сумму, превышающую сумму любых несанкционированных транзакций или 50 долларов США, в зависимости от того, что меньше. Если вы уведомите свой банк или кредитный союз через два рабочих дня, вы можете нести ответственность за несанкционированные транзакции на сумму до 500 долларов США.
Кроме того, если ваш банк или кредитный союз отправит вам выписку о несанкционированном дебетовании, вы должны уведомить их в течение 60 дней. Если вы ждете дольше, вам также может потребоваться оплатить полную сумму любых транзакций, которые произошли после 60-дневного периода и до того, как вы уведомите свой банк или кредитный союз. Чтобы возложить на вас ответственность за эти транзакции, ваш банк или кредитный союз должны будут показать, что, если бы вы уведомили их до окончания 60-дневного периода, транзакции не были бы совершены.
Если кто-то украл защитный код или PIN-код к вашей дебетовой карте или банковскому счету, вы должны выполнить те же действия, что и в случае кражи вашей карты
Вы должны уведомить свой банк или кредитный союз в течение двух рабочих дней после обнаружения потери или кража вашего кода безопасности или PIN-кода. Никогда не записывайте свой PIN-код на своей дебетовой карте и не храните его записанным в кошельке на случай, если ваша карта или кошелек будут утеряны или украдены. Хотя защита от несанкционированных транзакций по-прежнему применяется, вам все равно придется пройти через процесс восстановления ваших средств.
Если вы не потеряли свою карту или ПИН-код
Если в вашей выписке указана несанкционированная транзакция, но вы не потеряли свою карту, код безопасности или ПИН-код или что-либо из них не было украдено, вы все равно должны уведомить об этом свой банк или Кредитный союз сразу.
Самое позднее вы должны уведомить свой банк в течение 60 дней после того, как ваш банк или кредитный союз отправит вам выписку, подтверждающую несанкционированную транзакцию. Если вы подождете дольше, вам, возможно, придется заплатить полную сумму любых транзакций, которые произошли после 60-дневного периода и до того, как вы уведомите свой банк. Чтобы возложить на вас ответственность за эти транзакции, ваш банк должен будет показать, что, если бы вы уведомили их до окончания 60-дневного периода, транзакции не были бы совершены.
При уважительных обстоятельствах, таких как длительные поездки или госпитализация, из-за которых вы не можете уведомить банк в отведенное время, вышеуказанные периоды уведомления должны быть продлены.
Что должен сделать банк после того, как я сообщу об этом? Могу ли я вернуть свои деньги?
После того, как вы уведомите свой банк или кредитный союз, у него обычно есть десять рабочих дней для расследования проблемы (20 рабочих дней, если счет был открыт менее 30 дней).
Банк или кредитный союз должны исправить ошибку в течение одного рабочего дня после определения того, что ошибка произошла. У вашего банка или кредитного союза есть три рабочих дня, чтобы сообщить вам о своих выводах.
Если банк или кредитный союз не может завершить свое расследование в течение десяти (или 20) рабочих дней, в зависимости от обстоятельств, он, как правило, должен временно зачислить на ваш счет сумму оспариваемой транзакции за вычетом максимум 50 долларов США, в то время как он продолжает расследование.
Однако при определенных обстоятельствах он не обязан выдавать временный кредит. Например, банк или кредитный союз могут потребовать от вас предоставить письменное подтверждение ошибки, если вы первоначально предоставили информацию по телефону. Если вас попросят предоставить ответ в письменной форме, а вы не сделаете этого в течение десяти рабочих дней, банк или кредитный союз не обязаны временно кредитовать ваш счет в ходе расследования.
Затем банк или кредитный союз должны решить проблему в течение 45 дней, если только оспариваемые транзакции не проводились в другой стране, не проводились в течение 30 дней с момента открытия счета или не были покупками в точках продаж с использованием дебетовой карты. В этих случаях вам, возможно, придется подождать до 90 дней, пока проблема не будет полностью решена.
Если банк или кредитный союз установит, что транзакции действительно были санкционированы, они должны направить вам письменное уведомление, прежде чем снимать с вашего счета деньги, зачисленные вам в ходе расследования.
Все еще возникают проблемы с банком или кредитным союзом?
Обычно компании могут ответить на вопросы, уникальные для вашей ситуации и более специфичные для продуктов и услуг, которые они предлагают. Если у вас есть жалоба, расскажите нам о ней — мы перешлем вашу проблему в компанию, предоставим вам номер для отслеживания и будем держать вас в курсе статуса вашей жалобы.
Узнайте, как работает процесс подачи жалоб
Ver página en españolО нас
Мы — Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB), правительственное учреждение США, которое следит за тем, чтобы банки, кредиторы и другие финансовые компании относились к вам справедливо.
Узнайте, как CFPB может вам помочь
Правовая оговорка
Содержимое этой страницы содержит общую информацию для потребителей. Это не юридическая консультация или нормативное руководство. CFPB периодически обновляет эту информацию. Эта информация может включать ссылки или ссылки на сторонние ресурсы или контент. Мы не поддерживаем третью сторону и не гарантируем точность этой сторонней информации. Могут быть и другие ресурсы, которые также удовлетворят ваши потребности.
Что делать, если незнакомец присылает вам деньги | Регионы
Целевая страница сегмента — это Personal Insights. Нажмите здесь, чтобы перейти на целевую страницу сегмента.
Что делать, если незнакомец присылает вам деньги
ПредыдущийТип контента: Статья
Незнакомец «случайно» отправил вам деньги через платежное приложение? Осторожно — это может быть мошенничество с платежным приложением.
По мере роста популярности одноранговых платежных приложений мошенники разработали новые способы мошенничества с платежами, чтобы воспользоваться преимуществами ничего не подозревающих пользователей.
Если вы получили деньги от кого-то, кого вы не знаете, в Cash App, Venmo, Zelle® или другом платежном приложении, вы могли предположить, что они были отправлены случайно — в конце концов, опечатка в имени пользователя или адресе электронной почты друга легко сделать.
Однако эта «ошибка» на самом деле может быть попыткой выманить у вас с трудом заработанные деньги.
Вот как работает это мошенничество с платежным приложением:
- Мошенник создает профиль в приложении для одноранговых платежей и привязывает номер украденной кредитной карты к учетной записи. Злоумышленник использует приложение для отправки платежей другим пользователям.
- Затем мошенник отправляет сообщение получателю(ям) через приложение, утверждая, что платеж был отправлен по ошибке, и умоляя получателя вернуть средства.
- Затем отправитель заменяет украденную карту в приложении на личную карту, к которой применяется платеж получателя.
- Позже владелец украденной карты может оспорить мошеннический платеж, в результате чего средства будут сняты со счета получателя. В таком случае получатель становится жертвой, уже «вернув» средства злоумышленнику.
Вот что делать, если кто-то «случайно» отправил вам деньги через платежное приложение:
- Не выполняйте инструкции по возврату платежа от незнакомца.
- Попросите отправителя немедленно отменить транзакцию — во многих случаях отправитель может просто обратиться в службу поддержки клиентов приложения, чтобы отменить транзакцию.
- Если отправитель отказывается это сделать, обратитесь самостоятельно в службу поддержки приложения, объясните ситуацию и попросите отменить транзакцию.
По мере того, как мошенники адаптируются к новым платежным технологиям, несколько советов могут помочь вам стать менее уязвимыми. Например, хотя может показаться заманчивым участвовать в рекламных акциях в социальных сетях, которые требуют от вас публикации вашего личного имени пользователя платежного приложения (например, вашего $Cashtag) в Интернете, это может облегчить мошенникам нацеливание на вас.
Аналогичным образом, прежде чем добавлять платежную информацию в приложение, обязательно изучите ее.
Согласно данным Better Business Bureau, некоторые платежные приложения менее уязвимы для мошенничества, чем другие. Например, мошенники, скорее всего, будут избегать приложений, в которых реализованы надежные процессы проверки личности.
При использовании платежных приложений небольшая осторожность может иметь большое значение. Better Business Bureau предлагает следующие советы:
- Рассмотрите возможность привязки кредитной карты к своим учетным записям платежного приложения, а не дебетовой карты. Вы можете оспаривать платежи с вашей кредитной карты, не связывая свои личные средства, в то время как платежи, отправленные с помощью дебетовой карты, будут автоматически вычтены из вашего счета.
- Включите дополнительные параметры безопасности в платежном приложении, такие как многофакторная аутентификация, PIN-код или распознавание отпечатков пальцев.
- Прежде всего, используйте приложения для денежных переводов только с людьми, которых вы знаете лично.
.png)
Видео-курс
